長春綠園融泰村鎮銀行股份有限公司

客戶盡職調查工作經驗分享

2023年10月24日，中國人民銀行吉林省分行組織召開2023年度吉林省銀行業金融機構反洗錢平行審查工作總結會暨客戶盡職調查工作分享會。參會人員有人民銀行吉林省各市（州）分行反洗錢部門人員、省內各銀行業機構反洗錢工作相關人員。

本次平行審查工作按機構類型分為A、B、C1、C2四個小組，其中C2組為轄內13家村鎮銀行。會上各小組評審組長針對各組評審情況進行簡要分析和總結，其中C2組評審代表對長春綠園融泰村鎮銀行客戶盡職調查表的設計給予一定認可，評審表示我行客戶盡職調查表內容全面、設計合理，在交易背景調查和行為分析欄采用文字敘述，能詳細描述盡調過程；在調查方式和交易限制措施欄采取勾選方式，有效提高工作效率。C2組評審針對村鎮銀行客戶盡調的方式方法、提供材料的充足性及能否采取有效的限制措施等方面進行綜合評議，決定由長春綠園融泰村鎮銀行對本行客戶盡職調查工作經驗進行分享。

會上，長春綠園融泰村鎮銀行副行長方靜分別從反洗錢組織架構、制度建設、系統建設三方面簡要介紹了本行反洗錢工作總體情況，著重分享了盡職調查具體工作情況。一是事前在建立業務關系時的客戶身份識別措施；二是事中在業務關系存續期間的持續識別和重新識別措施；三是事后的強化身份識別。通過案例的深度分析強調了客戶盡職調查的注意事項及必要措施。

反洗錢工作是國家金融生態安全的重要組成部分，對于維護金融秩序、保障消費者權益意義重大。長春綠園融泰村鎮銀行在今后的反洗錢工作中將認真落實好監管部門的各項制度要求，切實保障反洗錢工作落到實處；充分發揮反洗錢工作的積極性和主動性；加強客戶基礎服務，與客戶建立親情式服務關系，為反洗錢工作奠定堅實的基礎；強化客戶盡職調查措施，有效甄別可疑交易。